こんにちは ミカエル2000です
現時点での金融資産を載せています ※ 2022年 9月時点
金融資産状況
| 現金・預金 | 個別株・投資信託 | 保険積立金 | 純金融資産 | 増減 | |
| 2018年4月 | 3,101,808 | 946,000 | 3,500,000 | 7,547,808 | |
| 2018年5月 | 3,232,140 | 946,000 | 3,500,000 | 7,678,140 | 1.7% |
| 2018年6月 | 3,038,882 | 1,320,543 | 3,500,000 | 7,859,425 | 2.4% |
| 2018年7月 | 3,008,882 | 1,473,961 | 3,400,000 | 7,882,843 | 0.3% |
| 2018年8月 | 3,025,119 | 1,540,280 | 3,400,000 | 7,965,399 | 1.0% |
| 2018年9月 | 3,009,021 | 1,634,519 | 3,400,000 | 8,043,540 | 1.0% |
| 2018年10月 | 2,988,121 | 1,764,712 | 3,400,000 | 8,152,833 | 1.4% |
| 2018年11月 | 3,195,960 | 1,749,154 | 3,305,000 | 8,250,114 | 1.2% |
| 2018年12月 | 3,473,965 | 1,515,604 | 3,509,000 | 8,498,569 | 3.0% |
| 2019年1月 | 3,274,917 | 1,333,207 | 3,509,000 | 8,117,124 | -4.5% |
| 2019年2月 | 3,384,917 | 1,514,399 | 3,525,000 | 8,424,316 | 3.8% |
| 2019年3月 | 3,941,662 | 1,769,463 | 3,541,000 | 9,252,125 | 9.8% |
| 2019年4月 | 3,837,309 | 1,967,553 | 3,557,000 | 9,361,862 | 1.2% |
| 2019年5月 | 3,919,776 | 2,179,021 | 3,613,000 | 9,711,797 | 3.7% |
| 2019年6月 | 3,624,208 | 2,041,584 | 3,679,000 | 9,344,792 | -3.8% |
| 2019年7月 | 3,922,101 | 2,225,885 | 3,695,000 | 9,842,986 | 5.3% |
| 2019年8月 | 4,247,678 | 2,502,666 | 3,661,000 | 10,411,344 | 5.8% |
| 2019年9月 | 4,357,678 | 2,604,443 | 3,877,000 | 10,839,121 | 4.1% |
| 2019年10月 | 4,408,399 | 2,783,722 | 3,693,000 | 10,885,121 | 0.4% |
| 2019年11月 | 4,498,034 | 2,944,493 | 3,679,000 | 11,121,527 | 2.2% |
| 2019年12月 | 4,806,955 | 3,312,500 | 3,665,000 | 11,784,455 | 6.0% |
| 2020年1月 | 5,224,121 | 3,613,891 | 3,681,000 | 12,519,012 | 6.2% |
| 2020年2月 | 5,413,399 | 4,184,173 | 3,557,000 | 13,154,572 | 5.1% |
| 2020年3月 | 5,627,435 | 3,840,217 | 3,573,000 | 13,040,652 | -0.9% |
| 2020年4月 | 5,627,435 | 3,840,217 | 3,573,000 | 13,040,652 | 0.0% |
| 2020年5月 | 2,752,533 | 7,020,699 | 3,604,000 | 13,377,232 | 2.6% |
| 2020年6月 | 2,930,211 | 7,736,183 | 3,571,000 | 14,237,394 | 6.4% |
| 2020年7月 | 3,471,710 | 8,194,187 | 3,587,000 | 15,252,897 | 7.1% |
| 2020年8月 | 3,390,241 | 8,636,045 | 4,819,000 | 16,845,286 | 10.4% |
| 2020年9月 | 3,390,241 | 8,636,045 | 4,873,000 | 16,899,286 | 0.3% |
| 2020年10月 | 4,125,451 | 8,746,046 | 4,889,000 | 17,760,497 | 5.1% |
| 2020年11月 | 4,017,483 | 10,030,777 | 4,889,000 | 18,937,260 | 6.6% |
| 2020年12月 | 3,901,033 | 12,969,487 | 4,940,000 | 21,810,520 | 15.2% |
| 2021年1月 | 3,915,089 | 12,550,877 | 5,971,000 | 22,436,966 | 2.9% |
| 2021年2月 | 3,629,118 | 14,593,931 | 6,002,000 | 24,225,049 | 8.0% |
| 2021年3月 | 3,576,209 | 13,792,486 | 6,033,000 | 23,401,695 | -3.4% |
| 2021年4月 | 3,471,881 | 15,186,427 | 6,064,000 | 24,722,308 | 5.6% |
| 2021年5月 | 3,766,269 | 14,998,478 | 6,095,000 | 24,859,747 | 0.6% |
| 2021年6月 | 3,347,686 | 15,755,635 | 6,003,000 | 25,106,321 | 1.0% |
| 2021年7月 | 4,063,116 | 16,201,889 | 6,034,000 | 26,299,005 | 4.8% |
| 2021年8月 | 3,399,432 | 16,574,000 | 6,065,000 | 26,038,432 | -1.0% |
| 2021年9月 | 3,344,936 | 17,874,279 | 6,374,000 | 27,593,215 | 6.0% |
| 2021年10月 | 4,686,936 | 16,672,434 | 6,395,000 | 27,754,370 | 0.6% |
| 2021年11月 | 3,809,286 | 20,763,228 | 6,426,000 | 30,998,514 | 11.7% |
| 2021年12月 | 3,903,699 | 20,334,568 | 6,457,000 | 30,695,267 | -1.0% |
| 2022年1月 | 3,998,994 | 19,263,729 | 6,512,000 | 29,774,723 | -3.0% |
| 2022年2月 | 4,108,967 | 16,108,942 | 9,459,000 | 29,676,909 | -0.3% |
| 2022年3月 | 3,908,700 | 16,877,183 | 9,514,000 | 30,299,883 | 2.1% |
| 2022年4月 | 2,135,278 | 20,185,681 | 9,569,000 | 31,889,959 | 5.2% |
| 2022年5月 | 6,162,591 | 14,746,707 | 9,669,000 | 30,578,298 | -4.1% |
| 2022年6月 | 6,142,662 | 15,892,106 | 9,724,000 | 31,758,768 | 3.9% |
| 2022年7月 | 3,063,248 | 16,940,587 | 9,779,000 | 29,782,835 | -6.2% |
| 2022年8月 | 3,317,506 | 16,890,466 | 9,834,000 | 30,041,972 | 0.9% |
| 2022年9月 | 2,985,132 | 18,212,640 | 9,834,000 | 31,031,772 | 3.3% |
| 2022年10月 | |||||
| 2022年11月 | |||||
| 2022年12月 |
-
個別株は米国株のみ（ほとんど）
-
個別銘柄は5～10銘柄を中・長期的に保有し、新規買い入れの場合は持っている銘柄を入れ替える
-
自信がある銘柄以外は、200％（ダブルバガー）になった時点で原資を抜く
-
投資信託（主に米インデックス）を中心とする
-
暴落後の買い相場を見据えて、定期預金から組入れを行う
-
暴落時は米国3指数をみて、買いに入る
-
大型株・高配当株を多く持ちすぎない
個人的なルールですので、決して参考にしないでください
ウェルスナビ
2022年9月時点
評価額 1,790,690円 （+420,690円） +30％
ミカエル
こちらも順調ですね
ちなみに2018年より月々4万円積立中です
ウェルスナビ公式サイト
ウェルスナビ（WealthNavi）｜全自動の資産運用サービス
選ばれてロボアドバイザーNo.1（預かり資産・運用者数）。豊かな将来に向けた資産運用を、誰でもスマホやパソコンで自動で行えます。
www.wealthnavi.com
THEO テオ
2022年 9月時点
評価額 769,403円 （+129,874円） +12％
大人ミカエル
期間は「ウェルスナビ」とほぼ同時期ですが、
積立途中で一度売却したのが大きいですね
月々1万円積立中です
THEO公式サイトです
THEO [テオ] by お金のデザイン
プロとAIがいる、おまかせ資産運用。投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクの抑制を図るAIに、資産運用はおまかせ。
theo.blue
まとめ
現在
私 積立ニーサ 33,000
妻 積立ニーサ 33,000
子供3人 ジュニアニーサ 70,000
定期預金 30,000 （暴落時 買増し資金）
学資保険・年金保険 49,000
イデコ 11,000
ウェルスナビ 40,000
THEO 10,000
JEPI 60,000
合計 336,000円 毎月積立中
投資を始めて5年が経とうとしています。
その間にも、「アップルショック」で大損し「コロナショック」後のバブル相場で取り戻しました。
目標である金融資産1億円を達成するための種まき期間だと考えています。
その為に、「株式」だけでなく「太陽光」「不動産」「副業」といろんな事に挑戦しています。
もちろん会社経営をしておりますので「役員報酬」を自分で決めれる利点はありますが、将来的には役員報酬がなくても生活できるようにしておきたいと考えています。
投資の3原則（長期・分散・積立）を忘れずにこれからも精進したいと思います
以上 ミカエル2000でした
最後までお読みいただきありがとうございました🐸
コメント