こんにちは ミカエル２０００です
今回は私の大好きな積立ＮＩＳＡについてです。
せっかかくなので、ランキング形式にしてみたいなと思います
※運用時期・購入日・積立金額等バラバラですので、あくまで
私自身の実績結果です
まずは私の積立ＮＩＳＡです
1位 楽天・全米株式インデックスファンド +32.18％
2位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） +26.00％
3位 ひふみプラス +22.90%
4位 たわらノーロードバランス +14.92%
という結果でした
ちなみに2018年 4月より 毎月33,000円 年396,000円 積立中
こちらは、楽天証券より毎日積立設定を行っています
続いて 妻の積立ＮＩＳＡです
1位 eMAXIS Slim 全世界株式 +26.06％
2位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +25.20％
3位 eMAXIS Slim バランス +12.75%
という結果でした
ちなみに2018年10月より 毎月33,000円 年396,000円 積立中
こちらは、楽天証券より毎月1回積立設定を行っています
続いて 子供① ジュニアＮＩＳＡ
1位 eMAXIS Slim 米国株式 +22.39％
2位 楽天・米国高配当株式インデックス +17.36％
という結果でした
ちなみに2019年6月より 毎月2万円ずつ 年24万円 積立中です
こちらも楽天証券より 毎月1回設定しております
続いて 子供② ジュニアニーサ
1位 eMAXIS Slim 先進国リートインデックス +14.47％
2位 eMAXIS 米国リートインデックス +12.83％
という結果でした
ちなみに2020年５月より毎月2万円ずつ 年間24万円積立中
こちらも楽天証券で毎月1回設定しております
最後に 子供③ ジュニアニーサ
こちらは楽天証券口座ではないので、詳細データは封書にて届きます
「投資のソムリエ」 毎月2万円ずつ 2019年4月より行っております
現時点で ＋2.7％ぐらいで推移しております
全体ランキング (私の場合のみ）
※実際の利回りランキングとは異なります（設定日・金額・期間等違うので）
1位 楽天・全米株式インデックスファンド +32.18％
2位 eMAXIS Slim 全世界株式 +26.06％
3位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） +26.00％
4位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +25.20％
5位 ひふみプラス +22.90%
6位 eMAXIS Slim 米国株式 +22.39％
7位 楽天・米国高配当株式インデックス +17.36％
8位 たわらノーロードバランス +14.92%
9位 eMAXIS Slim 先進国リートインデックス +14.47％
10位 eMAXIS Slim バランス +12.75%
あくまで私の場合ですが
合計 3,158,832円 （+791,101円） +25.04％
積立ＮＩＳＡは素晴らしい制度
だと改めて思いました
ジュニア積立ＮＩＳＡがあれば
人気が出ていたのかも・・
このランキングを見てもわかるように、投資期間が多いほど利回りが良くなることが分かりますよね。
そして、eMAXIS Slim等の低コストファンドのパフォーマンスが優れている印象を受けますね。
ジュニアニーサは2023年末で終了ですので、あと3年足らず積立できますし
積立ＮＩＳＡに至っては、２０年間ですので5年後・10年後が楽しみですね
ＮＩＳＡを否定される方もおられるみたいですが、私は「有り」だと思います
「長期」「分散」「積立」投資の原則を積立ＮＩＳＡなら出来ますし
何より非課税というメリットがあります
以上 ミカエル２０００でした
最後までお読みいただきありがとうございました🐸
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